香港文匯報訊（記者 蔡競文）金管局昨公布，根據《支付系統及儲值支付工具條例》完成對WeChat Pay Hong Kong Limited（WPHK）的調查及紀律處分程序，金融管理專員對WPHK違反《支付條例》第8Q條，未能符合其附表3第2部第6(2)(b)條的最低準則，處以87.5萬元罰款。

是次紀律處分行動是根據WPHK自行通報及金管局的進一步調查的結果而作出的。金管局發現在2016年8月25日至2021年10月24日期間，WPHK未有健全和適當的管控制度，以確保遵守《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引》有關段落。

金管局表示，WPHK的管控制度涉及兩個範疇的缺失，包括在發生觸發事件時對客戶進行盡職審查，以及就高風險情況採取嚴格盡職審查，以減低洗錢或恐怖分子資金籌集的風險。

管控制度缺失 存在洗錢風險

金管局在紀律處分行動聲明中指出，WPHK一共收到435宗由執法部門提供的手提電話號碼查詢，要求確認是否屬WPHK客戶。由於WPHK在事發時未有搜查所有相關資料庫，因而未能確認執法部門提供的情報中，有64個手提電話號碼實際由54位客戶所持有。

此外，WPHK一共接獲1,827宗執法部門的情報，當中涉及500個賬戶。WPHK最終發現該500個賬戶當中有98個賬戶、涉及84名客戶需要向聯合財富情報組舉報。不過，WPHK未有向該等因被確認有關的客戶實施嚴格審查措施，導致相關工作延遲達80日至900日不等。

金管局助理總裁（法規及打擊清洗黑錢）陳景宏昨表示，儲值支付工具持牌人應對可能存在高洗錢及恐怖分子資金籌集風險的客戶，實施嚴格審查措施，並須確保有關審查措施能有效管理洗錢及恐怖分子資金籌集風險。